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하나금융지주 추정치 상회하는 양호한 실적

하나금융지주 추정치 상회하는 양호한 실적
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투자의견 BUY, 목표주가 61,000원 유지

2분기 연결 이익은 9,175억원으로 당사 추정치 8,333억원과 컨센서스 8,509억원을 상회. 순영업수익은 추정치에 부합하였으나 판관비가 성과급 준비금 적립(553억원)에도 불구하고 예상보다 적었고 충당금 환입 658억원이 발생하며 대손비용률이 13bps를 기록했기 때문. 이외 주요 특이요인으로는 환차손 81억원, 대출채권 매각이익 186억원 등이 있음. 투자의견 BUY와 목표주가 61,000원 유지.

이자이익 전년동기대비 17.2%, 전분기대비 6.7% 증가하며 추정치를 3.2% 상회. 그룹 NIM이 전분기대비 6bps, 은행 NIM이 전분기대비 5bps의 높은 상승세를 보이며 은행 이자이익 성장(+9.8% YoY, +4.6% QoQ)을 견인. 대출성장률은 1.9%로 전분기(2.1%)대비 소폭 하락하였으나 여전히 견조. 비은행 이자이익은 전년동기대비 38.7%, 전분기대비 11.9% 증가하며 추정치를 13.0% 상회.
admin admin · 2021-07-23 13:10 · 조회 3